Наблюдение: Правительство скорректировало условия основных льготных ипотечных программ

На портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ №2166 от 15.12.2023 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам жилищного (ипотечного) кредитования граждан Российской Федерации».

В частности, скорректированы условия программы «Семейная ипотека». Получить ипотечный кредит в рамках «Семейной ипотеки» можно будет при соблюдении следующих условий:

рождения у заемщика (солидарного заемщика и/или поручителя) ребенка после даты заключения соответствующего кредитного договора (договора займа);

полное погашение ранее выданного кредитного договора (договора займа) или дополнительного соглашения о рефинансировании такого договора;

общая площадь приобретаемого жилого помещения превышает общую площадь ранее приобретенного жилого помещения.

Напомним, что на ... Читать дальше »

Мониторинг ставок по вкладам в банках Российской Федерации:

‼️Примечание: все эти банки входят в Систему страхования вкладов (ССВ). В тексте указаны только системно-значимые для страны банки. 

В данном посте учитываются вклады с самыми высокими ставками без учета ИСЖ\НСЖ под видом вкладов.

1. ЮниКредит:
10.80% / 181 день /Выплата % Каждый месяц / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 10 000 рубля.
9.50% / 365 дней /Выплата % Каждый месяц / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 10 000 рубля.

2.  Газпромбанк:
16% / 181 день /Выплата % в конце срока / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 15 000 рубля.
13.06% / 365 дней /Выплата % в конце срока / Капитализация ежемесячная / Минимальная сумма от 15 000 рубля.

3. Совкомбанк:
14.5% / 181 день / Выплата % в конце срока / Капитализации нет / Минимальная сумма от 10 000 рублей.
13% / 365 дней / Выплата % в конце срока / ... Читать дальше »

Наблюдение: Банки повышают ставки по вкладам

Объем привлечения средств населения в банковской системе динамично растет. По прогнозам аналитиков в 2024 году он составит около 12%, в первую очередь – за счет рублевых накоплений. До конца этого года портфель накоплений физлиц в национальной валюте приблизится к 40 трлн рублей.

Значительную роль в этом сыграет ожидаемое дальнейшее повышение регулятором ключевой ставки.  Очередное заседание ЦБ запланировано на 15 декабря.  При этом некоторые банки, например, ВТБ, приняли решение повысить доходность по сберегательным продуктам еще до заседания регулятора. 

«В этот раз мы увеличили ставки, не дожидаясь решения регулятора. Максимальную доходность установили на уровне, на котором, по нашим прогнозам, будет установлен размер ключевой ставки в пятницу. Это позволит людям досрочно воспользоваться улучшенными условиями. Если же ключевая ставка будет повышена еще больше, то мы вернемся к вопросу ... Читать дальше »

Наблюдение: Доля «Семейной ипотеки» в России достигла рекордных значений

При покупке недвижимости на рынке новостроек 68% россиян оформляют кредит по программе «Семейная ипотека». Об этом сообщили «Известия» со ссылкой на информацию федеральной компании «Этажи».

Заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова напомнила, что интерес к семейной ипотеке начал активно расти с начала года, после того как ввели ограничения на субсидирование ставок застройщиками. Тогда многие переориентировались на «Семейную ипотеку».

По словам эксперта, в ноябре прошлого года доля спроса на этот вид кредитования среди всех льготных ипотечных программ была минимальной –– 38,5%. А теперь данная программа занимает доминирующее положение.

По прогнозу эксперта, в среднесрочной перспективе доля семейной ипотеки в общем объеме льготного кредитования ... Читать дальше »

Наблюдение: Материнский капитал на второго ребенка

Размер материнского капитала

При рождении или усыновлении второго ребенка в 2023 году по закону положено 775 628 рублей, если вы еще не получали маткапитал за первого ребенка, рожденного или усыновленного с 2020 года. В случае когда маткапитал за первого ребенка уже получен, за второго вам дополнительно выдадут 188 682 рубля. 

Правила выдачи маткапитала (МСК) за второго ребенка изменились в 2020 году, после того как его стали выдавать семьям и с одним ребенком. 

Для наглядности разберем несколько примеров: 

1. Первый ребенок в семье родился в 2010 году, а второй — в 2023-м. До 2020 года МСК давали только при рождении двух и более детей, поэтом ... Читать дальше »

100 млн «квадратов» — таким будет ввод жилой недвижимости по итогам 2023 года.

71,1 млн «квадратов» — объем нераспроданного жилья в новостройках по данным единой информационной системы жилищного строительства. Это исторический максимум.

51 млн «квадратов» — столько многоквартирного жилья построят в России к концу года.

1,4 млн рублей — такую сумму готовы платить покупатели за «квадрат» жилья в элитных ЖК Сочи. По ценам на элитную недвижимость Сочи обгоняет Дубай.

5,74 тыс. — столько квартир в Грузии купили россияне с января по ноябрь этого года. Также граждане РФ приобрели 1,87 тыс. земельных участков в этой стране.

2030 год — до этого срока предлагают продлить программу льготной ипотеки на новостройки. Такую возможность обсуждают в правительстве. Идею поддержали в комитете Госдумы по строительству и ЖКХ.

30% — таким может стать минимальный размер ... Читать дальше »

Наблюдение: Продажи зарубежных активов за год выросли в 2,8 раза

Наибольший объем инвестиционных сделок пришелся на Московский регион — циан

За 11 месяцев этого года иностранные собственники продали активы на общую сумму 256 млрд рублей. Это 2,8 раза больше, чем было реализовано за весь прошлый год. Всего за 2022 и 2023 годы иностранные собственники реализовали активы на сумму 373 млрд рублей.

Зарубежные владельцы российской недвижимости уже продали большую часть ключевых активов. Однако этот потенциал еще не исчерпан полностью. Несколько крупных сделок находится в активной стадии. В ближайшее время объем транзакций будет стабилизироваться, полагают специалисты компании Nikoliers.

Общий объем инвестиций в коммерческую недвижимость за 11 месяцев текущего года составил 535 млрд рублей. Это в 2,5 раза выше среднегодового значения за последние 10 лет. Показатель стал рекордным за всю историю наблюдений.

Наибольший объем инвестиционных сделок ... Читать дальше »

Наблюдение: Совкомбанк поднял размер первоначального взноса по льготной ипотеке до 50%

Совкомбанк поднял размер первоначального взноса по всем программам выдачи льготных ипотек с 30% до 50%. Это следует из информации на сайте банка.

В число льготных программ входят: «Дальневосточная ипотека», «Ипотека для IT-специалистов», «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» и «Новостройка с господдержкой 2020». Минимальный первоначальный взнос по ипотеке в других программах составляет от 15% до 40%.

5 декабря стало известно, что Минфин внес в правительство проект постановления об увеличении минимального взноса по льготной ипотеке с 20% до 30%. В министерстве также предложили снизить максимальный размер кредитов с господдержкой для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области с 12 млн до 6 млн руб.

Наблюдение: Удачный месяц для вкладчиков: как изменится ключевая ставка и доходность депозитов

Декабрь может стать удачным месяцем для вкладчиков, считают аналитики ПСБ, опрошенные Банки. ру. По их прогнозам, на ближайшем заседании ЦБ может как поднять ключевую ставку, так и сохранить показатель на уровне 15%, однако доходность депозитов в любом случае может вырасти.

Как ЦБ поступит с ключевой ставкой?
Сохранение ключевой ставки на текущем уровне и повышение показателя можно считать равновероятными сценариями, полагает управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрий Грицкевич.

«За повышение ставки говорит дальнейший рост инфляционных ожиданий и отклонение фактической инфляция вверх от прогноза ЦБ. Однако этим перечень факторов за повышение ограничен, и мы считаем, что декабрьское повышение ставки если и будет, то окажется меньше октябрьского (составит + 100 базисных пунктов)», — объясняет эксперт.

При этом с ... Читать дальше »

Первая оценка рынка по ФСБУ 25: размер чистых инвестиций в лизинг (ЧИЛ), рассчитанный в соответствии с обязательным для лизингодателей с 2023 года стандартом ФСБУ 25/2018, составил 4,08 трлн рублей на 01.10.2023, что на 46% превышает уровень ЧИЛ на 01.10.2022.

Новый бизнес за девять месяцев 2023-го вырос на 95% относительно слабого аналогичного периода прошлого года и достиг исторического максимума в 2,49 трлн рублей вследствие реализации отложенного спроса, повышения цен и перестройки российской экономики.

Значительно увеличилась концентрация на топ-10, которая составила за девять месяцев 2023 года 77% объема нового бизнеса против 64% за девять месяцев докризисного 2021-го вследствие активного роста федералов и ухода иностранных игроков.