Наблюдение: Прогноз рынка недвижимости Москвы и Подмосковья до конца 2023 и на 2024 год от IRN. RU

На фоне заградительных ипотечных ставок цены на вторичном рынке жилья могут просесть на 10% и более в течение ближайшего года, считают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN. RU». Ситуация на первичном рынке будет в основном зависеть от судьбы льготных ипотечных программ, условия которых могут быть пересмотрены еще до их формального окончания 1 июля 2024 года.

Уходящий год, похоже, станет одним из самых успешных для рынка недвижимости московского региона. За 10 месяцев столичный Росреестр зарегистрировал 91 589 договоров долевого участия в строительстве жилья и 144 695 переходов прав на вторичном рынке – это рекордные показатели за всю историю наблюдений.

При этом начало года никаких рекордов не предвещало. В I квартале на первичном рынке спрос и цены снижались из-за запрета околонулевой ипотеки, которая была основ ... Читать дальше »

Наблюдение: Рынок ипотеки в 2024 году ждет снижение больше чем на 20%

Меры по охлаждению рынка сработают и выдачи кредитов упадут с 8 до 6,2 трлн рублей, считают аналитики Frank RG

В 2023 году рынок ипотеки покажет рекордный результат — 7,9 трлн рублей, или 65%-ный рост к показателям 2022 года, свидетельствуют данные исследования Frank RG. Однако уже в 2024 году рынок просядет на 22% — до 6,2 трлн рублей, ожидают аналитики.

Падения ждет и второй по величине игрок рынка — ВТБ — в начале ноября он прогнозировал снижение объемов выдач ипотеки в 2024 году примерно на 24-30%, до 5-5,5 трлн рублей. Сегодня банк прогнозирует снижение примерно на треть с уровня более 7 трлн рублей, следует из комментария пресс-службы. Похожие ожидания у Росбанка, который ждет в 2024 году падения на 30% до 5,1-5,2 трлн рублей.

Ипотечный ажиотаж
Прогнозы по его росту пересматривались как банками, так и ЦБ несколько раз. А председатель ЦБ Эльвира На ... Читать дальше »

Наблюдение: Названы туристические города с самой подорожавшей арендой на Новый год

Средняя стоимость краткосрочной аренды квартир и апартаментов на предстоящие новогодние каникулы в целом по России составляет 6,1 тыс. рублей за сутки, что на 15% выше, чем в прошлые новогодние каникулы — рбк

Сильнее всего среди популярных туристических городов России краткосрочная аренда подорожала в Сортавале в Карелии. Снять жилье на эти новогодние праздники здесь обойдется в среднем в 9,7 тыс. руб. в сутки, что на 30% дороже, чем в прошлом году. Такие данные содержатся в исследовании аналитиков сервиса онлайн-бронирования жилья «Суточно.ру».

Второе место разделили сразу три туристических города — Сочи, Адлер и Калининград. Арендовать ... Читать дальше »

Наблюдение: ЦБ вновь ужесточил требования для банков по выдаче необеспеченных кредитов

Совет директоров Банка России установил новые макропруденциальные лимиты (МПЛ) на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой и ужесточил выдачу кредитных карт, сообщила пресс-служба ЦБ.

Новые правила установлены на первый квартал 2024 года и начнут действовать с 1 января. «Решение принято для того, чтобы ограничить закредитованность граждан, прежде всего тех, кто уже имеет высокую долговую нагрузку», — говорится в сообщении регулятора.

Допустимая доля кредитов, которые банки смогут предоставлять клиентам с относительно высоким показателем долговой нагрузки (ПДН от 50% до 80%), снижена с текущих 30% до 25% от квартального объема выдач. А максимальный лимит на выдачу им кредитных карт — с 20% до 10%.

По информации ЦБ, с момента введения МПЛ доля задолженности по кредитам с ПДН более 80% в портфеле банков уменьшилась с 34% до 31%. С уче ... Читать дальше »

Наблюдение: В октябре выдача ипотеки упала на четверть

В октябре российские банки выдали 181,9 тыс. ипотечных кредитов. Это минимальное количество ипотек за три месяца. По сравнению с сентябрем выдача ипотеки в количественном выражении упала почти на четверть — снижение составило 22%, сообщает «РИА Недвижимость» со ссылкой на данные «Скоринг-бюро».

В денежном выражении выдача ипотеки сократилась на 25%, до 750 млрд рублей. Аналитики связывают это со снижением среднего размера новой ипотеки на 4%. Средний размер жилищного кредита сократился до 4,1 млн рублей.

По данным Центробанка, в сентябре выдача ипотеки была рекордной. За месяц было выдано жилищных кредитов на общую сумму 955 млрд рублей. Это на 12% больше, чем в августе, когда банки выдали ипотеки на 849 млрд рублей.

Аналитики отмечают, что на руках у граждан сейчас почти 5 млн жилищных кредитов. В октябре их количество выросло почти на 3% и достигло 4,8 млн кредитов. ... Читать дальше »

Наблюдение: Что будет с льготной ипотекой в 2024 году?

Льготную ипотеку на новостройки можно оформить до 1 июля 2024 года — после этого программу должны свернуть. Но в ноябре 2023 года депутаты предложили разработать льготную программу ипотеки с дифференцированной ставкой, привязанной к уровню дохода в том или ином регионе. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина идею поддержала. По ее мнению, мера позволит «гражданам более равномерно, в зависимости от доходов, где они проживают, решать свои жилищные проблемы».

Что будет дальше с льготной ипотекой и чем грозит ее отмена в России в 2024 году
Эксперты не исключают, что в случае дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики и повышения ключевой ставки возможно увеличение максимальной процентной ставки по ипотеке с господдержкой.

«Но даже в этом случае мы ожидаем дальнейшего усиления интереса граждан к льготной ипотеке и прогнозируем, что он будет высоким как в течение пикового для ипотечно ... Читать дальше »

Наблюдение: Банк России установил более строгие ограничения на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой

Банк России установил новые макропруденциальные лимиты по необеспеченным кредитам и займам на I квартал 2024 года. Решение принято для того, чтобы ограничить закредитованность граждан, прежде всего тех, кто уже имеет высокую долговую нагрузку.

Совет директоров Банка России при принятии этого решения исходил из следующего.

Макропруденциальные лимиты (МПЛ) позволили сократить долю вновь предоставляемых кредитов заемщикам с высокой долговой нагрузкой. У банков доля вновь предоставленных кредитов заемщикам с ПДН1 более 80% снизилась с 36% в IV квартале 2022 года (до введения МПЛ) до 25%2 в III квартале 2023 года (с 41 до 25% по займам МФО). За этот же период доля кредитов с ПДН от 50 до 80% увеличилась с 27 до 33% (с 17 до 20% у МФО), поэтому с IV квартала 2023 года Банк России также установил МПЛ на долю кредитов с ПДН от 50 до 80%.

В октябр ... Читать дальше »

Наблюдение: Свежая «вторичка» стоит на 6% дешевле строящегося жилья

Цены на объекты в Московском регионе сравнили эксперты Циан.Аналитики.

В большинстве жилых комплексов Московского регионе (70%) стоит присмотреться к готовым квартирам от инвестора — стоимость такого жилья ниже, чем в соседнем строящемся доме с лотами от девелопера.

При покупке жилья в ипотеку выгоднее выбирать лоты от застройщика, где действует льготная ипотека. В среднем по проектам платеж на «вторичке» на 68% дороже платежа на «первичке», а в отдельных ЖК разрыв превышает два раза.

У инвесторов дешевле, чем у девелоперов

В среднем по анализируемым ЖК стоимость квадратного метра в квартирах от застройщика на 6% выше, чем от физлица на вторичном рынке. В начале года разрыв был меньше — 1%.

В 53 ЖК из 79 (67%) строящиеся корпуса дороже, чем уже сданное жилье в том же проекте на «вторичке». Еще в трех ЖК (4%) р ... Читать дальше »

Наблюдение: потребительское кредитование в октябре замедлилось до 1,1% по сравнению с 1,5% в сентябре

Темпы роста потребительского кредитования в октябре этого года замедлилось до 1,1% по сравнению с 1,5% в сентябре. Об этом говорится в информационно-аналитическом материале Банка России «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2023 года» — финам

«По предварительным данным, потребительское кредитование в октябре выросло всего на 1,1% после 1,5% в сентябре. Такая динамика объясняется заметным ростом ставок по кредитам и ужесточением макропруденциального регулирования», - уточнили в Банке России. Такая ситуация привела к снижению спроса на кредиты и повышению требования к кредитоспособности заемщиков.

Регулятор напомнил, что с 1 октября существенно ужесточены макропруденциальные лимиты, также выделен отдельный лимит на кредиты с показателем долговой нагрузки (ПДН) 50-80%.

Наблюдение: Коттеджи и отели сколько стоит аренда на Новый год в Подмосковье

Рассказываем, что выбирают арендаторы и сколько стоит забронировать коттедж, квартиру или отель в Подмосковье — рбк

Аренда домов
Посуточная аренда загородного жилья в Подмосковье подорожала, утверждают аналитики. «Средняя цена найма загородного дома в Московской области на Новый год выросла с 71 тыс. руб. в сутки в прошлом году — до 83 тыс. руб. в этом. Все зависит от удаленности и размера дома. Сейчас в Московском регионе есть варианты с обычными дачными домиками за 25–35 тыс. руб. (здесь и далее цена за размещение с 31.12 по 02.01), полноценными небольшими коттеджами за 60–100 тыс. руб., большими современными коттеджами за 150–250 тыс. руб. В разделе посуточной аренды есть и предложения за суммы, превышающие 1 млн руб., но это де-факто уже не сдача коттеджей посуточно, а услуги полноценной небольшой гостиницы (с кейтерингом и анимацией)», &md ... Читать дальше »